Introducción: Por qué el cumplimiento es esencial para Damex
En el vertiginoso mundo actual de los activos digitales y los pagos transfronterizos, el cumplimiento no es opcionales la base de la confianza.
En Damex, vamos mucho más allá de los requisitos normativos básicos. Nuestro sitio equipo interno de cumplimiento garantiza que cada relación con el cliente se base en transparencia, legalidad e integridad operativa. Esto no es sólo una ética de la empresa, sino que también forma parte de nuestros requisitos normativos y obligaciones legales. Desde la comprensión de las jurisdicciones con las que trabajamos hasta la realización de evaluaciones de riesgo dinámicas y la supervisión continua, Damex está diseñado para empresas que se toman en serio el cumplimiento de la normativa y la seguridad.
1. Evaluación de riesgos basada en la jurisdicción
No todos los países (ni todos los clientes) son iguales, ni tampoco lo es nuestro enfoque del cumplimiento. Todos los procesos de incorporación a Damex empiezan con un análisis jurisdiccional basado en el riesgo que nos ayuda a adaptar nuestros procedimientos a la legislación local y a las mejores prácticas mundiales y a comprender si podemos apoyarlo bajo nuestro paraguas normativo.
Ejemplos:
- Clientes del Reino Unido y del EEE: Debe cumplir los requisitos de MiCA, PSD2 y AMLD5
- Países de alto riesgo: Sujeto a verificación reforzada o limitaciones de incorporación
2. KYC & KYB: Conozca a su cliente y a su empresa
Todas las entidades que trabajan con Damex pasan por un proceso de verificación en varios niveles diseñado para validar la identidad, la estructura empresarial y la propiedad final.
Procesos clave:
- Verificación biométrica y de documentos (a través de SumSub)
- Comprobaciones UBO (Ultimate Beneficial Owner), incluido el origen de los fondos y el patrimonio
- Estructura de la empresa y documentos de constitución
- Detección de PEP (personas políticamente expuestas) y sanciones
- Uso de herramientas avanzadas como Chainalysis para comprobar la actividad de la cadena de bloques
- Cumplimiento de las normas de viaje - Verificación del ordenante y el beneficiario de las transferencias en cadena.
3. Validación de casos de uso
No sólo nos importa quiénes son nuestros clientes, también nos importa lo que pretenden hacer. Cada nuevo cliente pasa por un revisión de casos de uso para evaluar la actividad empresarial, los tipos de transacciones previstas y los factores de riesgo.
Casos de uso típicos que evaluamos:
- Conversión cripto-fiat OTC o eOTC
- Pagos B2B con Stablecoin
- Soluciones de tesorería para empresas
- Pagos transfronterizos a proveedores o contratistas
4. Control continuo y supervisión de las transacciones
El cumplimiento no se detiene en la incorporación. Damex emplea seguimiento de las transacciones en tiempo real y a posteriori para garantizar que los clientes sigan cumpliendo las normas a lo largo del tiempo.
Controlamos:
- Actividad sospechosa en el monedero
- Flujos de transacciones inusuales
- Exposición al riesgo de contraparte
- Grandes desviaciones del comportamiento esperado
Cuando es necesario, detenemos las cuentas y las remitimos a nuestros responsables internos de cumplimiento para que las revisen manualmente.
5. Operaciones reguladas y autorizadas
Damex opera con múltiples licencias financieras, lo que nos permite ofrecer infraestructura regulada de criptomonedas en mercados clave. Trabajamos de forma proactiva con los reguladores para garantizar que nuestros marcos evolucionan con las nuevas leyes (como, Gibraltar DLT Framework, POCA. MiCA y PSD2).
Nuestras licencias nos permiten:
- Ofrecer IBAN multidivisa mediante acuerdos de agencia/BaaS
- Negociación OTC
- Custodia
- Transacciones compatibles con stablecoin
- Incorporar clientes de diversos sectores que se ajusten a nuestra estrategia, requisitos normativos y propensión al riesgo.
Reflexiones finales: Infraestructura real, cumplimiento real
La confianza no se construye de la noche a la mañana, y en Damex no es sólo una palabra, es una práctica que se cimenta en toda la cultura de la empresa.
Nuestra estrategia de cumplimiento normativo está diseñada para ayudar a las empresas serias a escalar de forma conforme, eficiente y segura. Tanto si es una empresa de iGaming con licencia, un proveedor de servicios de pago o un CASP/VASP con licencia, estamos preparados para ayudarle con una solución reglamentaria de primer nivel, una infraestructura financiera jurídicamente sólida y preparada para el futuro.
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